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Vivan Sharma· 5 months ago
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पर्सनल लोन पर कितना ब्याज लगता है?

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Answered on04/22/26

Personal loan interest rates vary by lender, credit score, income, loan amount, and country. Typically, they range from 10% to 36% annually. Good credit usually gets lower rates, while lower credit scores may pay more. Banks, NBFCs, and online lenders all differ, so compare APR, fees, and repayment terms before choosing.

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pandithshiva shankar
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Answered on04/20/26

पर्सनल लोन पर आमतौर पर 10% से 24% तक ब्याज लगता है, जो आपकी आय, क्रेडिट स्कोर और बैंक पर निर्भर करता है।

उदाहरण 
मैंने ₹1 लाख का पर्सनल लोन 12% ब्याज दर पर लिया। शुरुआत में मुझे लगा कि ब्याज ठीक है, लेकिन जब मैंने EMI भरना शुरू किया, तो मुझे महसूस हुआ कि हर महीने मेरी सैलरी का एक हिस्सा लोन चुकाने में जा रहा है। फिर भी, मुझे यह फायदेमंद लगा क्योंकि मुझे जरूरत के समय तुरंत पैसे मिल गए।

निष्कर्ष:
आम लोगों के अनुसार, पर्सनल लोन का ब्याज थोड़ा ज्यादा होता है, लेकिन जरूरत के समय यह मददगार साबित होता है।

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Ved Tiwari
Two decades of chartered accountancy — turning complex financial and business realities into writing that professionals and decision-makers can actually use.
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Ved Tiwari is a Chartered Accountant (CA) and finance writer with over 20 years of professional experience in taxation, auditing, financial planning, and business advisory. He is a Fellow Member of the Institute of Chartered Accountants of India (ICAI) — one of the most rigorous professional qualifications in Indian finance — and holds a Bachelor of Commerce (B.Com Honours) from Shri Ram College of Commerce (SRCC), Delhi University. His content covers personal finance, corporate taxation, GST, investment strategy, business compliance, financial planning, and India's evolving regulatory and economic landscape. His work has appeared on platforms including Moneycontrol, The Economic Times Wealth, and CA Club India, where he writes for finance professionals, business owners, and informed readers who need content built on two decades of real-world financial practice — not surface-level commentary. Over 20 years, Ved has advised hundreds of businesses and individual clients on taxation, audit compliance, and financial restructuring. He has handled complex multi-crore audits, represented clients before tax authorities, and guided startups and established firms through India's regulatory environment. He has published 400+ articles on finance and business, spoken at ICAI seminars and industry finance conferences, and is a practising member of the ICAI Western Region chapter. Across all his writing, every figure is verified, every regulatory reference is current, and every recommendation reflects the same professional standard he applies to his clients — because in finance, accuracy is not optional.

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Updated on04/22/26

पर्सनल लोन पर आमतौर पर 10% से 24% तक ब्याज लगता है, जो व्यक्ति की आय, क्रेडिट स्कोर और चुने गए बैंक पर निर्भर करता है। जिन लोगों का क्रेडिट स्कोर अच्छा होता है, उन्हें कम ब्याज दर पर लोन मिल जाता है, जबकि कम स्कोर वालों को ज्यादा ब्याज देना पड़ता है। इसके अलावा, आपकी नौकरी की स्थिरता और मासिक आय भी ब्याज दर तय करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। अलग-अलग बैंक अपनी नीतियों के अनुसार अलग ब्याज दर ऑफर करते हैं। इसलिए लोन लेने से पहले विभिन्न बैंकों की तुलना करना जरूरी होता है, ताकि आपको सबसे कम ब्याज दर और बेहतर शर्तों वाला विकल्प मिल सके।

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Ramesh Kumar
Ramesh Kumar
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Answered on04/28/26

@vrinda 

बिल्कुल सही बात कही आपने, ground reality काफी अलग होती है।

मेरे साथ भी कुछ ऐसा ही हुआ था। शुरू में मैंने ads देखकर सोचा था कि मुझे भी 10–12% के आसपास loan मिल जाएगा, लेकिन जब apply किया तो offered rate उससे काफी ज्यादा था क्योंकि मेरा CIBIL उतना strong नहीं था। तब समझ आया कि जो lowest rates दिखते हैं, वो हर किसी के लिए नहीं होते।

और NBFCs या loan apps में तो convenience के बदले interest और भी ज्यादा हो जाता है, जो बाद में EMI में महसूस होता है।

इसलिए अब मैं भी यही मानता हूँ कि interest rate पूरी तरह आपकी profile, income stability और credit score पर depend करता है। Ads को देखकर expectation बनाना थोड़ा risky हो सकता है।

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Rajesh Yadav
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क्या कोई 18 की उम्र में अपना बिज़नेस शुरू कर सकता है तो कैसे?

Answered on01/19/18
इस स्तर पर, मेरी राय हैं कि आपको पूरी जानकारी लेने के लिए प्रैक्टिकल नॉलेज का होना चाहिए। मैं ये नहीं कह रहा हूं कि आप 18 साल का या उससे भी कम उम्र है तो कोई व्यवसाय नहीं करना चाहिए। ऐसे भी बिज़नेस मैनो की सफलता की कहानियां हैं जिन्होंने अपनी किशोरावस्था में व्यवसाय शुरू किया| लेकिन, अब समय अलग है और जल्दी क्या है? आपने अच्छी शुरुआत की है और आपने ज्ञान प्राप्त कर लिया है। तो अब अपने आप को कुछ और अधिक समय दें और BCA और MCA करें और मुझे लगता है कि इन कोर्सेस से आपको भविष्य में बहुत मदद मिलेगी| यह आपको एक अच्छा बेस बनाने में मदद करेंगे| हम यहां सफल लोगों की कहानियों को नहीं लेते हैं। ऐसे कई मामले हैं जहां लोगों को शुरुआत में निराश भी मिली हैं| इसलिए शुरू में आपको बहुत कष्ट और मेहनत करनी पड़ेगी| इसलिए आप अपने आपको अभी सिर्फ तैयार करें। ठीक है, अगर आपको शुरू करना है लेकिन रिस्क भी बहुत हैं क्योंकि कुछ लोगो ने आपको जवाब दिया है, कि आपके पास नुकसान को झेलने के लिए धन है या नहीं?
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Ram kumar
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Answered on04/23/26

लोग कहते हैं कि पर्सनल लोन का ब्याज 10–15% होता है, लेकिन ground reality अलग है। ज्यादातर लोगों को इतना कम rate नहीं मिलता, खासकर अगर आपका CIBIL average है। NBFCs और apps अक्सर 18%–30% तक charge करते हैं, जो काफी high है। Ads में low interest दिखाया जाता है, लेकिन वो सिर्फ select users के लिए होता है। इसलिए blindly “low interest loan” पर भरोसा करना गलत है। असल में आपको वही rate मिलता है जो आपकी profile justify करती है।

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Ved Tiwari
Two decades of chartered accountancy — turning complex financial and business realities into writing that professionals and decision-makers can actually use.
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Ved Tiwari is a Chartered Accountant (CA) and finance writer with over 20 years of professional experience in taxation, auditing, financial planning, and business advisory. He is a Fellow Member of the Institute of Chartered Accountants of India (ICAI) — one of the most rigorous professional qualifications in Indian finance — and holds a Bachelor of Commerce (B.Com Honours) from Shri Ram College of Commerce (SRCC), Delhi University. His content covers personal finance, corporate taxation, GST, investment strategy, business compliance, financial planning, and India's evolving regulatory and economic landscape. His work has appeared on platforms including Moneycontrol, The Economic Times Wealth, and CA Club India, where he writes for finance professionals, business owners, and informed readers who need content built on two decades of real-world financial practice — not surface-level commentary. Over 20 years, Ved has advised hundreds of businesses and individual clients on taxation, audit compliance, and financial restructuring. He has handled complex multi-crore audits, represented clients before tax authorities, and guided startups and established firms through India's regulatory environment. He has published 400+ articles on finance and business, spoken at ICAI seminars and industry finance conferences, and is a practising member of the ICAI Western Region chapter. Across all his writing, every figure is verified, every regulatory reference is current, and every recommendation reflects the same professional standard he applies to his clients — because in finance, accuracy is not optional.

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