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Sneha Bhatiya· 8 years ago
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Term Insurance कैसे खरीद सकते हैं ?

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Updated on07/25/26

टर्म इंश्योरेंस खरीदना आज के समय में काफी आसान है। आप इसे ऑनलाइन या किसी बैंक, बीमा कंपनी या अधिकृत एजेंट के माध्यम से खरीद सकते हैं।

टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए ये आसान स्टेप्स अपनाएं:

• अपनी जरूरत के अनुसार पर्याप्त सम एश्योर्ड (Life Cover) चुनें।

• अलग-अलग बीमा कंपनियों के प्रीमियम और फीचर्स की तुलना करें।

• पॉलिसी की अवधि (Policy Term) अपनी उम्र और वित्तीय जिम्मेदारियों के अनुसार तय करें।

• ऑनलाइन आवेदन फॉर्म भरें।

• आवश्यक दस्तावेज़ जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड, आय प्रमाण और पहचान पत्र अपलोड करें।

• मेडिकल टेस्ट (यदि आवश्यक हो) पूरा करें।

• प्रीमियम का भुगतान करें और पॉलिसी जारी होने का इंतजार करें।

टर्म इंश्योरेंस लेते समय केवल कम प्रीमियम ही न देखें, बल्कि Claim Settlement Ratio, कंपनी की प्रतिष्ठा, राइडर्स

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Answered on08/19/18
Term Insurance की आवश्यकता को समझने का मतलब हैं, कि आप अपने परिवार की सुरक्षा के बारें में सोच रहें हैं | आप Term Insurance किस प्रकार खरीद सकते हैं, हम आपको बताते हैं | Term Insurance plan खरदीने के लिए आपको कुछ काम करने होंगे जो निम्न प्रकार के हैं :

- वैसे तो हर company के Term Insurance offer अलग-अलग होते हैं, पर फिर भी जिसको ये Term Insurance offer लेना हो उसकी उम्र 18 साल से अधिक होना चाहिए |

- Term Term Insurance लेने की उम्र 18 से 65 साल तक की होती हैं |

- कोई भी Term Insurance offer की premium रकम आपकी उम्र पर निर्धारित होती हैं | अगर आप 60 साल की उम्र में Term condition offer plan लेते हैं तो आपको ये महंगा पड़ेगा, इसलिए आप इसको 30 साल की उम्र में ले लेना चाहिए |

- Term condition offer plan में कुछ हेल्थ से related आपको help मिलती हैं |

क्या चाहिए Insurance के लिए :
Term Insurance plan खरीदने के लिए आपको कुछ चीज़ों की जरूरत होती हैं -
- PAN card
- Passport
- Voter ID card
- Aadhaar card
- driving licence
- photographs

साथ ही अगर जरूरत पड़े तो आपको address Proof के लिए - बिजली का बिल, राशन कार्ड, और अपने document के साथ-साथ अपनी आमदनी का proof भी देना होगा |

job करते है, तो Salary Slip, bank account statement, और business करते है, तो दो साल का Income tax returns की photo copy .

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